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CFi.CN讯：数据显示，常熟银行2026年上半年归母净利润同比增长10.6%，营收增6.0%；贷款规模同比增8.8%，不良率稳定在0.75%，拨备覆盖率仍高达431.94%。净息差为2.48%，同比收窄10BP，但降幅较一季度收窄1BP，显示压力边际缓解。

近期机构研报指出，公司息差虽仍有短期承压，但负债端成本率环比下降8BP至1.52%，有效对冲资产端收益率下行影响；同时手续费及佣金收入大增39.1%，中收结构持续优化。

研报认为，常熟银行坚守‘三农两小’定位，小微与零售业务根基扎实，异地扩张稳步推进，有望率先受益于经济复苏带来的普惠金融需求回暖。盈利预测维持稳健，26-28年EPS分别为1.29/1.44/1.60元，对应PB估值处于行业低位，安全边际充足。

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